9月25日,据国民年金公司(NPS)消息,截至8月份国民年金基金的累计收益率为-0.99%。考虑到进入9月份以来,金融市场不稳定加剧,那其后的损失额度可能会更大。自1993年引入国民年金以来,基金总体收益率从未曾出现过负数。
降低收益率的主要因素是股价下滑。据调查,截至8月份,股市损失率为19.84%。尤其是,占总体股票投资76%左右的韩国国内股票损失估计值达到7兆1673亿韩元。国民年金中有38兆7138亿韩元(17%)投资股票(包括韩国国内外),181兆1269亿韩元投资债券(79.5%)。
1997年外汇危机时股票收益率曾为-24%,不过国民年金的整体收益率为8.84%,维持较高水平。同时,2000年股票收益率曾急剧跌至-50%,但是国民年金的整体收益率还是4.69%,轻松挺过了国外影响。但是,今年的收益率却彻底垮了。
原因在于国民年金公司为提高收益率加大股票投资比重,此时却受到了美国的金融危机的影响。就在几年之前,债券投资比重曾超过90%,但是最近跌至79%。同时,90年代末2000年初债券投资的收益率曾为10~13%。因为最近利息大幅上涨,收益率已跌至3%。
国民年金公司基金运用本部长金善廷说:“中长期来看,将会增加股票投资比重。但是如今在允许的范围之内我们将会维持股票投资的最低标准,增加其他投资比重。”
国会议员元喜睦主张:“增加风险较大的股票投资比重、减少更为稳定的债券投资,这是国民年金公司的投资运用计划。我们会对国民年金运用计划进行全面的再探讨。”
首尔女子大学教授李濬行说:“把损失一律当成国民年金公司的罪过,这等于强加给公司莫须有的罪名。国民都只靠国民年金维持老年生活,所以应该安全管理。这个大前提没有错。但是只要是投资都会有赢有亏,只要看公司有没有遵循整体的投资流程,以及按照事先协商好的投资比重进行投资就可以了。”
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