2022年08月14日 (周日)
安邦集团就肉类担保贷款欺诈案索赔7000亿韩元
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安邦集团就肉类担保贷款欺诈案索赔7000亿韩元
  • 曹贤淑•SHIM SAE ROM 记者
  • 上传 2017.06.28 14:09
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韩国专门从事私募投资的Vogo Fund与元大证券(原东洋证券)卷入肉类担保贷款欺诈案。这两家公司最近遭到中国安邦集团接近7000亿韩元的赔偿诉讼。原因是这两家公司在出售东洋生命股份期间,没有准确告知肉类担保贷款的危险性。

元大证券6月27日发表公告称,“安邦集团控股公司以元大证券等为对象,提起了赔偿损失诉讼”。索赔金额达6890亿韩元。当时共同出售东洋生命股份的VOGO FUND与Atinum Partners的李民柱会长成为被告。

2015年2月中国安邦保险与VOGO FUND签订合约,在收购东洋生命经营权的同时共收购了57.6%的股份。分别持有东洋生命2.5%、3%股份的Atinum Partners李民柱会长与元大证券也同时出售了股权,此次是大型企业并购(M&A),仅出售金额就达到1.1319万亿韩元。

当年6月,韩国金融委员会最终承认了安邦保险作为东洋生命最大股东的地位。韩国出现了首家中国保险公司。去年安邦保险还收购了安联保险集团,晋升为韩国5大保险公司之一。

然而,安邦保险在收购东洋生命的1年零6个月之后,出现了肉类担保贷款事件。去年12月,金融监督院就肉类担保贷款虚假事件对东洋生命进行了现场调查。包括东洋生命在内,储蓄银行、融资公司等20多家第二金融企业出现多达5000亿-6000亿韩元规模的损失。在出现这一事件时,东洋生命发表公告称,肉类担保贷款规模为3804亿韩元。其中,拖欠了74.6%(2837亿韩元)。

东洋生命用坏账准备金阻止了肉类担保贷款诈骗的损失。财务报表直接反映出了损失。随着肉类担保贷款事件的持续发酵,东洋生命不得已在三个月之内即今年3月份,从安邦保险获得5238亿韩元的有偿增资来扩充资本。目前东洋生命从肉类流通业主处回收的资金远远不够。

东洋生命相关人员称,“现在正根据保质期的先后顺序,处理仓库里剩余的肉类回收资金”,“对于已确定是重复担保的产品,处理之后钱将保管在联名账户内,计划日后分割”。虽然事件发生已过去半年,但处理速度却较为缓慢,预计还需要更多的时间来处理。

安邦保险提起诉讼的核心是,肉类担保贷款使东洋生命遭受大规模损失,而VOGO FUND、元大证券等没有如实告知。损失赔偿的理由定为“违反陈述与保证条款”。VOGO FUND和元大证券反驳称,出售东洋生命时并不知道肉类担保贷款可能出现损失。经营VOGO FUND的VIG Partners相关人士称,“肉类担保贷款事件作为连东洋生命高管到后期才知晓的诈骗事件,作为当时的大股东,没办法事前知道这些”,“因此我们认为他们没有提出诉讼的依据”。随后该人士表示,“根据合约内容,不应在法院提起诉讼,而应在香港国际仲裁中心(HKIAC)通过仲裁程序做出判定”。元大证券相关人员称“已经发表公告,我们是诉讼对象中唯一的上市公司”,“元大证券出售的股份只有3%,事实上这是安邦保险与VOGO FUND的官司”。

此次攻防战卷入了韩国、中国大陆以及中国台湾,有可能演变为大型国际官司。被告元大证券是台湾的证券公司。元大证券前身为东洋证券,是东洋集团的子公司,2014年被台湾证券业第一的元大金融集团收购后改名为元大证券。

业界预计7000亿韩元规模的国际官司不会轻易结束还有另一个原因。安邦保险前董事长吴小晖因涉嫌与政界有染而被紧急逮捕。6月14日,中国安邦保险通过公司官网宣布吴小晖辞去董事长一职。目前中国正在对吴小晖主导的企业并购案例进行重新评估。

◆肉类担保贷款

英语为“meat loan”,按其字面意思是将冷冻仓库里保管的肉用作担保的贷款。拿着冷冻仓库业主提供的抵押证明,金融公司提供贷款,年利息高达6-8%。像房地产、动产(机器等)担保贷款一样,没办法通过登记证书确认抵押物的安全性。像东洋生命案例这样,即使发生问题,也没办法追究优先债权。这是体制外的贷款,只有专门的中介公司进行中介交易,贷款过程中不存在完善的体系。 」
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