2023年06月08日 (周四)
“受全球紧缩、俄乌战争影响”韩国民年金去年损失80万亿韩元
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“受全球紧缩、俄乌战争影响”韩国民年金去年损失80万亿韩元
  • 申成湜·李埃斯特(音) ·廉智贤 记者
  • 上传 2023.03.03 17:23
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去年韩国国民年金(养老金)的收益率创下了1988年以来的历史最差纪录。受货币紧缩大趋势、俄乌战争等的影响,全球金融市场冻结,导致年金投资拿出最糟糕的成绩单。有人指出,从长期看应推动投资渠道多元化并改革运用体系以提高收益率。

【图表:申在民 记者】
【图表:申在民 记者】

2日,韩国国民年金基金运用本部表示,去年国民年金的基金投资收益率为-8.22%,评估的损失金额达到79.6万亿韩元。由此,基金储备额也从915万亿韩元减少至890.5万亿韩元。这是继爆发金融危机的2008年(-0.18%)和中美发生贸易冲突的2018年(-0.92%)之后,国民年金的收益率第三次呈现负值。从投资资产种类来看,据初步统计,国内股票投资收益率为-22.76%、海外股票投资收益率为-12.34%、国内债券投资收益率为-5.56%、海外债券投资收益率为-4.91%、替代投资收益率为8.94%,出现了通常反向变动的普通股票和债券收益率一起下跌的异常现象。

不过,也有看法认为,与世界主要国家的养老基金相比,韩国的情况已经算是良好。虽然比不上日本政府养老金投资基金(GPIF)-4.8%和加拿大养老基金(CPPI)-5%,却明显高于挪威主权财富基金(GPFG)-14.1%和荷兰公共部门养老金基金(ABP)-17.6%的收益率。韩国保健福祉部介绍称,“海外主要国家的养老基金投资收益率也受全球股市暴跌等因素影响大幅下降,韩国国民年金已经拿出了相对良好的成绩”。不具名的某证券公司高管也表示,“去年韩国股市(-24%)及美国S&P500指数跌幅近20%,国民年金的情况已经相当好了”。

【图表:申在民 记者】
【图表:申在民 记者】

但从最近10年的成绩来看,韩国国民年金基金的投资收益率却难以得到好评。韩国国民年金最近10年的年均收益率只有4.7%,低于加拿大(10%)、美国加利福尼亚公务员年金(7.7%)、挪威(6.7%)和日本(5.7%)。鉴于基金收益率每提高1个百分点就可以把基金耗尽的年份推迟5年,这一数据更是令人感到惋惜。

韩专家们认为,国民年金的非专业管理结构和基金运用方面专业人才的欠缺,也是导致基金收益率低的原因。作为最高决策机构的基金运用委员会中并无投资专家,只是由政府代表、市民团体、工会与使用者代表参与,以五年为单位审议并决定中期基金运用战略,代表性足够、专业性却完全没有。

同时,当前的管理结构也难以招揽到优秀的基金管理人才。因为基本工资只相当于韩国国内投资公司靠前50%的水平,加上绩效奖金的收入也只有靠前25%左右的水平,而且最大的缺点是基金运用总部位于全罗北道全州。国民年金Blind(匿名社交平台)上有人抱怨“基金管理员工中主任级别的税后工资只有200(万韩元)出头,专职级别税后工资300~400、责任级别大约是400~500的水平”,“天天闻着乡村大粪的味道上下班,也没有什么认识的人,感到孤独”。

共同民主党金元二议员办公室公布的资料显示,从2017年基金运用总部搬到全州开始,到去年10月,共有160名基金管理岗员工辞职,期间几乎从未有过基金管理岗位满员(365人)的时候,现在还有30多个职位缺人。国民年金研究所所长权汶一表示,“若要像国外的养老基金一样直接进行替代投资,需要邀请华尔街的专门人才,那就需要改变薪资体系并在首尔设立办事处等,作出改革”。

申成湜·李埃斯特(音) ·廉智贤 记者
译 | 李小敏 校 | 李佳欣 责任编辑 | 刘尚哲 查看其它新闻
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