内部监督存在漏洞，管理层和金融监督院也难辞其咎
在以信赖为生命的金融圈发现了3万亿韩元左右的可疑外汇交易，韩检察机关对此展开了调查。从去年下半年开始到今年上半年为止，友利银行和新韩银行等银行发生可疑交易。据韩金融监督院向检察机关提交的资料显示，友利银行分行和新韩银行分行分别有8500亿韩元和1.3万亿韩元以令人费解的名义流向中国和日本等地的明细。
韩检察机关怀疑，这有可能是伪装成进口货款的非法外汇交易，这是因为一般不会处理巨额外汇的新生法人或中小企业都是海外汇款者。友利银行表示，90%以上的相关交易都是以进口金条或半导体芯片的名义提交了相关文件。但是，目前还无法确认是否将相关产品进口到了韩国国内。据悉，每个企业最多分数百次以分割方式将钱款进行了海外汇款。
然而，事情的真相还没有水落石出。韩检方认为，这也有可能是针对韩国国内加密货币行情高于海外的“辛奇溢价”的交易，即从海外以较低的价格引进加密货币后，在韩国国内加密货币交易所高价抛售，从中赚取差价。利用这种方式赚来的钱在再次转移到海外的过程中，有可能伪造了文件。
更令人担忧的是，到目前为止暴露出来的问题可能还不是全部。据悉，韩亚银行也发现了类似形态的1万亿韩元左右的可疑海外汇款。今年5月，韩金融监督院以违反《外汇交易法》为由向韩亚银行征收了5000万韩元的罚款，并停止了部分分行的相关业务。韩金融监督院要求，韩国国内所有银行在本月29日之前自行检查是否存在可疑的外汇交易并报告其结果。
在这起事件中，即使银行职员没有积极共谋，至少也表明了内部监督系统存在严重的漏洞。韩国《外汇交易法》严格禁止在没有正当理由的情况下向海外汇巨款的行为。如果在资金来源不明确的情况下进行了巨额交易，就是正面违反全球反洗钱协议和韩国《特定金融交易信息法》的行为。银行不可能不知道这一点。交易规模越大，就越该准确核实顾客的相关文件，遵守法规是基本中的基本。
同一时期，韩国多家银行同时发生类似事件，这暴露出了韩国国内金融圈的脆弱性。韩检察机关和金融监督院要彻底查明可疑的海外汇款的真相，如果有犯下违法行为的银行相关人士，就要从重追究责任。银行管理层应该对内部监督失败负责，积极制定防止类似事情再次发生的对策。金融监督院也应反省疏忽事前管制的事实，为了不留下任何疑惑，应进行现场检查。
